Carrières en Finance : Comment Liwaza Vous Prépare pour l'Investment Banking, le Private Equity et l'Asset Management

Les carrières en finance se divisent en plusieurs branches, chacune avec ses spécificités.

Investment Banking (Banque d'investissement)

Les banques d'investissement conseillent les entreprises sur leurs opérations financières majeures :

• Fusions et acquisitions (M&A)
• Introductions en bourse (IPO)
• Levées de dette
• Restructurations

Rémunérations typiques (post-MBA) :

• Analyste/Associate : 150 000-200 000€ (base + bonus)
• VP : 250 000-400 000€
• Director/MD : 500 000€+

Acteurs majeurs : Goldman Sachs, Morgan Stanley, J.P. Morgan, Bank of America, Citi, Lazard, Rothschild

Private Equity

Les fonds de private equity achètent des entreprises, les transforment et les revendent avec profit.

Rémunérations typiques :

• Associate : 200 000-350 000€
• VP/Principal : 400 000-700 000€
• Partner : 1 000 000€+ (avec carried interest)

Acteurs majeurs : Blackstone, KKR, Apollo, Carlyle, TPG, Advent, CVC

Asset Management

Gestion d'actifs pour des clients institutionnels ou privés : fonds de pension, family offices, hedge funds.

Rémunérations typiques :

• Analyste : 100 000-150 000€
• Portfolio Manager : 200 000-500 000€
• Senior PM/CIO : 500 000€+ (avec bonus de performance)

Acteurs majeurs : BlackRock, Vanguard, Fidelity, PIMCO, Bridgewater (hedge fund)

Pour les carrières en finance, deux diplômes s'affrontent : le MBA et le Master in Finance. Le choix dépend de votre profil et vos objectifs.

Le Master in Finance (MiF)

• Durée : 1-2 ans
• Profil idéal : Jeunes diplômés (0-3 ans d'expérience)
• Focus : Technique (modélisation, valorisation, quant)
• Écoles leaders : LBS, HEC Paris, MIT Sloan, Princeton

Avantages MiF :

• Formation technique approfondie
• Accès direct à l'investment banking junior
• Moins cher que le MBA
• Pas besoin d'expérience préalable

Le MBA

• Durée : 1-2 ans
• Profil idéal : Professionnels expérimentés (4-8 ans)
• Focus : Leadership, stratégie, général management
• Écoles leaders : Wharton, INSEAD, Harvard, Columbia, Stanford

Avantages MBA :

• Accès aux postes seniors (Associate level en IB, direct au PE)
• Réseau plus large et diversifié
• Flexibilité de carrière (finance + conseil + entrepreneuriat)
• Crédibilité pour les clients

Notre recommandation pour les Africains francophones :

• Moins de 3 ans d'expérience → Master in Finance (LBS, HEC, MIT)
• 3-5 ans d'expérience en finance → MBA si vous voulez accélérer vers le PE/AM
• 5+ ans dans un autre secteur → MBA pour pivoter vers la finance

Le MBA ouvre plus de portes mais représente un investissement plus important. Le MiF est plus direct mais plus technique.

Toutes les business schools ne se valent pas pour la finance. Voici le classement par débouché.

Pour l'Investment Banking :

1. Wharton : La référence historique, pipeline direct vers Goldman, Morgan Stanley
2. Columbia : Proximité Wall Street, réseau NYC exceptionnel
3. Harvard : Prestige universel, accès à tout
4. INSEAD : Leader en Europe, accès London et global
5. LBS : Référence pour la City de Londres

Pour le Private Equity :

1. Harvard : Pipeline dominant vers les mega-funds
2. Wharton : Culture PE, nombreux alumni partners
3. Stanford : Growth equity, tech-oriented PE
4. INSEAD : European PE, mid-market
5. Columbia : NYC PE landscape

Pour l'Asset Management :

1. MIT Sloan : Quant focus, hedge funds
2. Chicago Booth : Finance académique, trading
3. Wharton : Large asset managers
4. INSEAD : Global asset management
5. LBS : European asset management

Le cas INSEAD pour les Africains

Pourquoi INSEAD est souvent le meilleur choix :

• Format 10 mois : Moins de coût d'opportunité
• Réseau global : Accès Europe, Asie, Moyen-Orient, Afrique
• Placement finance : 30%+ des graduates en finance
• Diversité : 90+ nationalités, mindset international

INSEAD place régulièrement en Goldman Sachs, Morgan Stanley, Blackstone, et les meilleurs fonds PE européens.

Pour intégrer les MBA qui ouvrent les portes de la finance, le GRE est incontournable.

Scores cibles par école :

Pourquoi le Quant est crucial pour la finance

Les recruteurs finance regardent votre score Quant comme indicateur de vos capacités analytiques. Un 168+ au Quant vous distingue immédiatement.

La préparation Liwaza pour la finance

Notre approche est calibrée pour les objectifs finance :

• Focus Quant intensif : Modélisation, data interpretation, problem solving
• Verbal stratégique : Vocabulaire business et finance
• Tests blancs sectoriels : Questions orientées analyse financière

Timeline recommandée :

• Mois 1-2 : Diagnostic et fondations
• Mois 3-4 : Intensification Quant
• Mois 5-6 : Tests blancs et optimisation

En 6 mois de préparation sérieuse (1h/jour + week-ends), nos candidats atteignent leurs scores cibles.

Comprendre le parcours type vous aide à planifier votre stratégie.

Parcours Investment Banking classique :

1. Pré-MBA (optionnel) : Big Four Audit/TA, consulting, corporate finance
2. MBA : Summer internship en IB (crucial)
3. Post-MBA : Associate en Investment Banking (2-3 ans)
4. Exit options : Private equity, hedge fund, corporate development

Parcours Private Equity direct :

1. Pré-MBA : 2-3 ans en IB (quasi-obligatoire) ou conseil en stratégie
2. MBA : Summer en PE (très compétitif)
3. Post-MBA : Associate PE directement

La réalité du recrutement finance

Le recrutement pour l'IB et le PE commence TÔT pendant le MBA :

• IB : Recrutement dès septembre-octobre de la première année
• PE : "On-cycle" en été avant même le début du MBA (pour les profils IB)

Ce que cela signifie pour vous :

• Avoir votre story claire AVANT de commencer le MBA
• Networking intensif dès l'admission
• Préparation technique (modeling) en parallèle

L'avantage Liwaza

Nos coachs en finance ont fait ce parcours :

• Alumni Goldman Sachs, Morgan Stanley, Lazard
• Partners en PE
• Ils connaissent les attentes et vous préparent en amont

L'Afrique offre des opportunités uniques pour les professionnels de la finance formés dans les meilleures écoles.

Private Equity en Afrique

Le PE africain est en plein essor :

• Acteurs majeurs : Helios, Emerging Capital Partners, Actis, Development Partners International
• Secteurs porteurs : Fintech, infrastructure, santé, agro-industrie
• Rémunérations : Compétitives avec Londres/NYC + coût de vie inférieur

Investment Banking africain

Les deals en Afrique se multiplient :

• Banques présentes : Renaissance Capital, Standard Bank, Citi Africa, Rothschild Africa
• Opportunités : M&A cross-border, IPO, dette infrastructure

L'avantage du profil MBA international

Pourquoi les fonds et banques recherchent des profils MBA :

• Compréhension des standards internationaux
• Réseau pour le deal sourcing
• Capacité à dialoguer avec les investisseurs internationaux
• Double culture locale/globale

Parcours recommandé :

1. MBA (INSEAD, Wharton, Harvard)
2. 2-3 ans à Londres/NYC : Acquérir les méthodologies et le track record
3. Retour Afrique : Position senior avec crédibilité internationale

Ce parcours maximise votre valeur sur le marché africain.

Liwaza a développé un accompagnement spécifique pour les candidats visant la finance.

GRE orientée finance

• Focus Quant renforcé (objectif 168+)
• Vocabulaire business et financial analysis
• Data interpretation poussée
• Tests blancs calibrés pour les scores cibles finance

Coachs spécialisés finance

Notre équipe inclut des professionnels ayant travaillé en :

• Investment Banking (Goldman Sachs, Morgan Stanley, Lazard)
• Private Equity (fonds mid-market et large-cap)
• Asset Management

Ils vous guident sur :

• Le choix d'école optimal pour votre objectif
• La préparation des essays « finance »
• Le networking pré-MBA avec les recruteurs
• La préparation technique (modeling bootcamps recommandés)

Stratégie d'admission multi-écoles

Pour maximiser vos chances en finance :

• Application à 4-6 écoles « finance-friendly »
• Négociation bourses entre écoles
• Timing optimisé pour le recrutement finance

Résultats Liwaza en finance

Nos candidats ont intégré :

• Wharton, INSEAD, Columbia pour le MBA
• Goldman Sachs, Morgan Stanley pour l'IB
• Fonds PE européens et africains

Le parcours commence par la GRE. Êtes-vous prêt à viser l'excellence en finance ?